宜信

违规事项

1.一级违规:

①伪造、变造、擅自变更、盗用相关书面文件(或私自提供未经我司审核的各类函件)

②员工私自储存、泄漏、买卖、窃取甲方逾期客户资料或其他商业秘密的

③未经批准,将案件私自转委托至其他机构催收的

④催收过程中采用殴打、泼油漆、限制人身自由等暴力手段的

⑤不配合我司有关部门调查、检查工作,导致相关工作不能顺利开展或影响调查、检查结果的公正性的

⑥冒充公、检、法等国家执法机关名义进行催收,或假借任何不实个人或单位进行催收,造成重大投诉的

⑦其它情形造成客户重大投诉事件的

注:重大投诉范围,包括但不限于向监管投诉,向政府机关投诉,媒体/网络曝光,非催收问题导致的不包含在内

处罚标准:弥补客户损失(如有),至少扣除全部保证金,解除合作,情节严重的我方保留追究法律责任的权利

2.二级违规:

①私自收取客户费用,或者私扣客户物品的

②使用未经报备批准的通讯方式进行催收,造成客户投诉且判定成立的

③举例:私自使用个人手机辱骂客户,且证据确凿的

④催收过程中采用恐吓、威胁、辱骂以及违反公序良俗的语言的

⑤未按照减免审批流程操作,私自承诺客户结清的

⑥发送邮件内容有误,导致客户该结清未结清的

⑦未专人专案催收的

⑧使用客户个人信息查询客户公积金、社保、水电煤等信息的

注:二级违规中,以公司为单位,合作期间同一问题第二次触犯的,相应经济处罚翻倍,情节恶劣的不排除解除合作或追究当事人法律责任

处罚标准:处以5000元—1万元的经济处罚,(未按照减免审批流程操作,私自承诺客户结清的)   为客户垫付至本息金额

3.三级违规:

①催收名义有误、或使用宜信禁言,未造成客户投诉的

②频繁拨打客户或联系人电话造成骚扰的

③催收过程中向他人(非代偿人)泄露借款人借款信息的

④未经报备批准,私自调整作业人员的

⑤各项流程未按照规则执行的,如留案、查账、邮件内容有误等

注:注:三级违规中,以公司为单位,合作期间同一问题第三次触犯的,处以至少5000元经济处罚

处罚标准:书面提醒,或提交整改报告

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